Treasuryavdelingen i en bank er ansvarlig for å balansere og styre den daglige kontantstrømmen og likviditeten til midler i banken. Avdelingen håndterer også bankens investeringer i verdipapirer, valuta og kontantinstrumenter.
Netto kontantstrøm
Skatteavdelingen må sørge for at banken har nok likviditet - lett tilgjengelig kontant - for å dekke sine netto kontantbetalinger. Kontantbetalinger representerer sjekker og bankoverføringer trukket på kundekontoer. Disse utbetalinger kompenseres av midler som kommer inn i banken fra kundeinnskudd og innkommende overføringer. Den daglige netto likviditeten styres ved å enten kjøpe penger til å dekke underskudd eller selge penger til andre banker for overføring av kontantstrøm.
investeringer
Skatteavdelingen er ansvarlig for evalueringen, sikkerheten og lønnsomheten til bankens investeringsportefølje avledet av overskytende midler som ikke brukes til opprinnelse av kundelån. Disse investeringene spenner fra overnatterfond plassert med andre banker til langsiktige amerikanske statsobligasjoner.
Video av dagen
Brakt til deg av Sapling Brakt til deg av SaplingRisikostyring
Skatteavdelingen forvalter investeringsmidler og likviditetsrisiko ved å samsvare dem mot innskuddssiden av banken. Kombinert flyt av midler og renter fra utlån og investeringer må overstige innskuddene for hver tidsperiode analysert.
