Omtrent alle kan selge biler, møbler eller apparater, men hvis du vil selge aksjer og obligasjoner, trenger du en spesiell lisens. De fleste arbeid i finansnæringen krever minst en lisens fra Financial Industry Regulatory Authority, eller FINRA. Seriene 7 og Series 66-lisensene er to slike eksempler, med Serie 7-lisensen som en forutsetning for serien 66.
Serie 7 Privilegier
Serien 7-lisensen tillater bæreren å fungere som en generell verdipapirrepresentant. Rettighetshavere i serie 7 har rett til å kjøpe, selge og handle alle former for verdipapirer, alt fra aksjer og obligasjoner, til opsjoner og terminkontrakter, ifølge FINRA. Personer som opererer som verdipapirrepresentanter, tjener vanligvis provisjoner på salg av verdipapirer til sine kunder. Selv om de er forbudt å bedra kundene, de er ikke pålagt å handle i deres klientes interesse. Lisensgivere jobber ofte som meglere eller handelsmenn for investeringsbanker eller hedgefond.
$config[code] not foundSerie 7 Kvalifisering
Det er ingen utdanningskrav å sitte på serie 7-eksamenen, men du kan ikke bare gå ut av gaten og ta testen. Søkere må være sponset av et eksisterende lisensiert verdipapirfirma, ifølge Wall Street Oasis. Selv om du består eksamen, er du ikke garantert lisens. Søkere er underlagt bakgrunns- og kredittkontroller, og selv om det ikke er noen formelle kriterier, rapporterer Investopedia at alvorlige kredittproblemer eller kriminell rekord kan diskvalifiseres.
Video av dagen
Brakt til deg av Sapling Brakt til deg av SaplingTar serien 7 eksamen
Serie 7-eksamen er seks timer lang og har 260 multiple choice-spørsmål, selv om bare 250 spørsmål teller mot sluttresultatet. De andre 10 er forskningsspørsmål for bruk på senere eksamener. Ifølge Financial Planner World, Spørsmål er hentet fra fire forskjellige områder: Arbeidsfunksjonene til en verdipapirrepresentant, de oppgaver som kreves for å utføre disse funksjonene, den underliggende kunnskapen som kreves for å utføre funksjonene, og regler og regler for verdipapirhandel. For å bestå eksamen, må søkere svare på minst 175 av de 250 scorede spørsmålene riktig for en score på 72 prosent eller bedre.
Legge til serien 66
Serien 66-eksamenen tillater enkeltpersoner som allerede har bestått Serie 7-eksamenen for å registrere seg som investeringsrådgivere. Mens serie 7 tillater enkeltpersoner å selge verdipapirer til sine klienter, gir serien 66-lisensen dem mulighet til å opptre som verdier eller kapitalforvaltere med ansvarlig ansvar over sine klienters midler. Eksamen inkluderer 110 spørsmål, hvorav 100 er scoret. Spørsmål dekker generell økonomisk teori, relevant stats- og føderal lov, investeringsstrategier og generelle investeringsegenskaper. Søkere må svare minst 75 spørsmål riktig for å bestå. Krav til kvalifikasjon for Serie 66 er de samme som Serie 7, med tilleggskrav for å fullføre Serie 7 som en forutsetning.
Slår eksamenene
Å passere FINRA eksamener, som Series 7 og Series 66, er litt som å drive en maraton, ifølge E Financial Careers. Du kan ikke bare klappe for testen i siste øyeblikk, og forvent å passere. Serien 7 alene varer seks timer, så du bør ta noen full-lengde praksis eksamener for å forbedre din utholdenhet. En vanlig fallgruve er å prøve å huske svar, men en bedre strategi er å fokusere på konsepter. Hvis du bare husker en regel, kan det hende du har problemer med å bruke den på nye hypotetiske. Å forstå hvorfor regelen eksisterer vil hjelpe deg. Endelig trene på oppdaterte materialer siden FINRA-reglene endres nesten hvert år.
