Serie 6 og Serie 63 lisenser er dokumenter som gir innehaveren tillatelse til å engasjere seg i visse verdipapirtransaksjoner som å selge aksjer i fond. Reguleringsmyndigheten for finansiell industri - FINRA - er en ikke-statslig enhet som er ansvarlig for å regulere finansnæringen. Som en del av dette oppdraget begrenser organisasjonen hvem som kan handle verdipapirer faglig under et lisensregime. Seriene 6 og Serie 63-lisensene er to eksempler på FINRAs tilnærming, mens Serie 63 tjener som en komplementær statlig lisens til Serie 6.
$config[code] not foundSerie 6 Lisens
Seriens 6 lisenseksamen tillater søkere å bli investeringsselskapsprodukter / variable kontrakter, begrensede representanter. Denne tittelen tillater dem å selge spesifikke pakkede finansielle produkter som fond, forsikringspolicyer eller variable livrenter til kunder. Det tillater imidlertid ikke at de selger enkelte verdipapirer som spesifikke aksjer eller obligasjoner - bare en serie 7-lisens tillater den slags salgsaktivitet. På samme måte tillater ikke en serie 6-lisens innehaveren å handle alternativer. Lisensprøven inneholder således spørsmål om verdipapiremballasje, skattepolitikk og markedsføring og salgsbestemmelser.
Serie 6 Eksamen
Serie 6-eksamenen varer i 135 minutter og inneholder 105 flervalgsspørsmål om emner som fond, variable livrenter og generell etikk i finansbransjen. Av de 105 spørsmålene, 100 teller mot søkeres sluttresultat mens de ekstra 5 er eksperimentelle og teller ikke. I stedet bruker FINRA resultater fra disse spørsmålene til å designe fremtidige versjoner av testen. En bestått karakter på eksamen krever minimum 70 korrekte svar. For å få eksamen, må søkere sponses av et eksisterende medlemsfirma i FINRA. Uavhengige kandidater er ikke kvalifisert til å søke.
Video av dagen
Brakt til deg av Sapling Brakt til deg av SaplingSerie 63 Lisens
Serien 63-lisensen, som lisensen fra serie 6, ble utviklet av NASAA. Målet med denne lisensen er imidlertid å hjelpe stater godkjenne kandidater til å fungere som verdipapirrepresentanter innenfor sine egne grenser. Således, mens serien 6-lisenseksamen dekker føderale forskrifter, dekker serie 63 statsproblemer. Som sådan tar kandidatene aldri Serie 63-testen av seg selv - de mottar alltid Serie 63 sammen med en annen lisens som Serie 6. De fleste stater krever at alle testene for en Serie 6-lisens for å passere Serie 63-eksamenen også. Imidlertid avstår følgende stater og territorier dette kravet: Colorado, District of Columbia, Florida, Louisiana, Maryland, New Jersey, Puerto Rico, Ohio og Vermont.
Serie 63 Eksamen
Serie 63-eksamen varer 75 minutter og inneholder 65 flere valgspørsmål om statlige verdipapirforskrifter. Av disse spørsmålene er det bare 60 som teller mot sluttkarakteren, med de ytterligere fem spørsmålene som tjener som eksperimentelle spørsmål. For å bestå, må søkere svare på 43 av de 60 scorede spørsmålene riktig. Ifølge Investopedia er serien 63-eksamen beryktet for å inkludere triksespørsmål som slør av linjen mellom loven tillater og loven krever. For eksempel kan et spørsmål gi en hypotetisk interessekonflikt og spørre om avsløring av konflikten til en klient er nødvendig eller bare anbefales.
