Hvis du tilbyr finansielle planleggingstjenester til klienter, hjelper det om du kan vise at du har høyest erfaring og troverdighet. Den sertifiserte Financial Planner Board of Standards klarer sertifisering for dette yrket. Dens CFP-legitimasjon viser at du har bevist ekspertise og at du jobber med bestemte standarder. For å oppnå sertifisering må du møte utdanning, eksamen, yrkeserfaring og etikkkrav.
$config[code] not foundUtdanningskrav
Du trenger minst en bachelorgrad til å bli en CFP. Det er ingen nødvendig disiplin, men graden din må komme fra en høyskole eller et universitet som er akkreditert av US Department of Education. Du kan ta CFP eksamen før du har en grad, men CFP styret vil ikke bekrefte deg før du har oppgradert. Organisasjonen gir deg fem år fra datoen du består eksamen for å oppfylle graden kravet.
Finans-spesifikk trening
Du må møte økonomiske utdanningskrav før du søker om eksamen. Du kan ta en CFP board program eller kurs som oppfyller alle de personlige økonomiske planlegging krav. Disse dekker generelle og spesialplanleggingsområder, kommunikasjonsferdigheter og faglig oppførsel og ansvar. Du vil også ta CFP-kurset i økonomisk planutvikling, vanligvis ved slutten av studiene. Dette gjentar alt du har lært. Alternativt kan du være kvalifisert for "Utfordringsstatus" hvis du har andre grader eller legitimasjonsbeskrivelser, for eksempel en doktorgradsstudent eller CPA, og ta kursstipunktet.
Video av dagen
Brakt til deg av Sapling Brakt til deg av SaplingTa eksamenen
Søk på eksamen online via CFP-nettsiden og planlegg en prøve på et Prometric-senter enten online eller via telefon. Den datamaskinbaserte eksamenen inneholder 170 multiple choice-spørsmål delt i to tre-timers økter, med en 40-minutters pause i mellom. Spørsmål teste dine kunnskaper om klient-planleggerforholdet, innsamling av opplysninger, vurdering av økonomisk status og anbefalingsprosessen. Du vil også svare på spørsmål om faglige og regulatoriske standarder. Du får et foreløpig resultat når du er ferdig og offisielle resultater innen 10 virkedager. Fra juli 2014 var eksamensgebyret $ 595.
Profesjonell erfaring
For å tjene CFP-sertifisering må du møte profesjonelle arbeidserfaringskrav som tester din evne til å administrere finansiell planleggingstjenester på en av to måter. Den første krever at du har tre år eller 6000 timer erfaring - direkte, veiledende, støtte, undervisning eller praktik - i personlig økonomisk planlegging. Du tar det andre læringsalternativet hvis du har jobbet under tilsyn av en CFP-profesjonell i to år eller 4.000 timer. Du kan ta eksamen før du har yrkeserfaring, men du må oppfylle dette kravet innen fem år etter at eksamenen er blitt en CFP.
Etiske standarder
Før du kan bruke din CFP-sertifisering, må du møte styrets etikk og treningsbehov.Dette innebærer en opplysningserklæring og en bakgrunnskontroll. Du må også godta å møte styrets standarder for profesjonell adferd og til bruk av disiplinære regler og prosedyrer. Styret vil godkjenne sertifiseringen din når du har møtt alle krav og betalt en søknadsavgift på $ 125 og en $ 325 årlig sertifiseringsavgift, per juli 2014.
