Hvis din økonomiske planleggervirksomhet innebærer bare å samle kundeinformasjon og presentere kunder med omfattende økonomiske planer, kan du sannsynligvis sette opp en bedrift med ikke noe mer enn et lokalt firma lisens. Men hvis planleggingstjenestene inkluderer plangjennomføring, trenger du flere lisenser, registreringer og sertifiseringer. Disse profesjonelle registreringene viser at du har erfaring og kunnskap som finansielle planleggingskunder trenger og ønsker.
$config[code] not foundPlanner sertifisering
Selv om det ikke er noen spesifikk lisens for økonomiske planleggere, får du en av planleggerens faglige sertifiseringer til kundene du har kunnskap til å gi nyttige planleggingsråd. Den mest kjente planleggeren betegnelsen er den sertifiserte finansplanleggeren. American Institute of Certified Financial Planner styret utdeler kun CFP-betegnelsen først etter at en planlegger har vist minst tre års finansiell tjenesteopplevelse og fullført en høyskole-gradskurs og har bestått prøver som dekker ulike aspekter av en omfattende finansplan. Den Chartered Financial Consultant betegnelsen er en annen sertifisering en planlegger kan få til å vise kompetanse på feltet.
Å gi investeringsrådgivning
En finansiell planlegger som selger investeringsprodukter som fond eller gir detaljert investeringsrådgivning mot et gebyr, trenger en av flere investeringsrelaterte lisenser eller registreringer. For å selge investeringsprodukter trenger du en registrert representantlisens fra Reguleringsmyndigheten for finansiell industri. Serien 6-lisensen lar deg selge pakkede produkter som fond og variable livrenter. Serien 7-lisensen lar deg fungere som en fullstendige investeringsmegler og selge de fleste typer investeringsprodukter. For å gi investeringsrådgivning uten å tjene provisjoner, må du bli en Registrert Investeringsrådgiver, som registrerer enten med staten eller Securities and Exchange Commission, avhengig av antall klientaktiver du rådgiver.
Diskutere forsikringsdekning
Som finansiell planlegger, anbefaler du også klienter om å beskytte eiendeler ved hjelp av livs-, funksjonshemmede- og eiendomsforsikringsprodukter. Med et livsforsikringsselskap kan du bidra til at kundene dine kjøper livs- og uførhetsforsikringen du anbefaler og tjener provisjoner for din praksis. Selgerforsikring holder også dine kunder i stand til å jobbe med andre forsikringsagenter som kanskje ønsker å tilby konkurransedyktig økonomisk planleggingstype tjenester.
Andre mulige sertifiseringer
Som finansiell planlegger kan det hende du vil ha eller trenger andre typer sertifiseringer eller lisenser, avhengig av planleggingstjenesten din bedrift tilbyr. Ytterligere betegnelser Finansielle planleggere hold inkluderer Certified Public Accountant betegnelse, Chartered Financial Analyst betegnelse, eller en juridisk grad og en advokat lisens. For planleggere med disse betegnelsene starter karriereveien ofte som CPA eller advokat og utvikler seg til en fullstendige finansiell planleggingsvirksomhet som fokuserer på kompetansen til den tidligere kjøpte betegnelsen eller lisensen.
