Hvis du leser nyhetene, er du kjent med begrepet "white collar crime", som beskriver forbrytelser begått for ulovlig monetær gevinst. Hvitekravsforbrytelser skjer vanligvis i næringslivet og involverer respektable, mektige mennesker. Sannsynligvis har du hørt om forretningsmisbruk som bedrageri, bestikkelse, forgjeves eller hvitvasking av penger. Vanlige virksomhets svindel inkluderer Ponzi, Pyramid og West African Investment ordninger.
$config[code] not foundDe mest fremtredende brudekriminalitetene i de siste årene har vært Bernie Madoff-saken og Enron-saken. I 2009 ble Madoff dømt til 150 års fengsel for å begå en Ponzi-ordning som resulterte i at tusenvis av investorgrupper mistet milliarder dollar.
I 2001 begikk Houston-baserte selskapet Enron en rekke forretningsmessige forbrytelser som til slutt ville føre til det som ville bli den mest komplekse kriminalforskningsundersøkelsen i FBIs historie. Enrons øverste tjenestemenn lurte investorer gjennom komplekse regnskapsmusik til firmaet erklærte konkurs i 2001 og investorer mistet millioner.
Imidlertid er det forretningsmessige forbrytelser eller varianter av forretningsordninger som er mindre kjent og ikke nødvendigvis bare forekommer i bedriftens verden. Faktisk kan noen av disse mindre fremtredende lovbruddene påvirke vanlige personer - som deg.
Bedriftsforbrytelser og svindel
Miljøsystemer
Miljøordninger involverer bedragerisk praksis av enkeltpersoner, selskaper, organisasjoner eller til og med regjeringer, som gjelder beskyttelse eller forvaltning av miljøet. Disse partiene deltar vanligvis i ordninger for å kringgå å betale for miljøtiltak.
Et nylig eksempel er kildekredittbedrageri (PDF), som inkluderer under rapportering av karbonutslipp og falske CO2-offset-ordninger. Ifølge Interpol er karbonmarkedet attraktivt for kriminelle gjenger, og disse ordningene kan være verdt milliarder.
tilbakeslag
Et tilbakespill er en slags bestikkelse som forhandles mellom to parter. I et tilbakebetaling aksepterer en person å bli betalt for en tjeneste på en quid pro quo basis. Normalt blir godtgjørelsen (penger, varer eller tjenester) diskutert på forhånd. Videre er det underforstått at de to partene samarbeider, i stedet for at en part utpresser bestikkelsen fra den andre.
Nylig var administrerende direktør i en av New York Citys mest anerkjente sosialtjenester organisasjoner, William E. Rapfogel, antatt å ta store tilbakeslag fra en forsikringsmegler.
Telemarketing Bedrageri
Telemarketing svindel generelt består av bedragerisk salg over telefon. Vanlige telemarketing svindel inkluderer forhåndsavgift svindel, verdipapirer svindel / kjele rom, veldedighet svindel eller tillit spill.
En stigende form for telemarketing svindel er timeshare svindel. Timeshare-eiere kalles "kaldt" for å se om de ønsker å selge, fortelle dem at en kjøper er funnet, og be dem om å sende noen forhåndsmidler som de aldri ser igjen.
For å unngå å bli offer for telemarketingbedrager, spør alltid en innringer som prøver å selge deg noe for deres kontaktinformasjon og bekrefte dem online via nettsteder som InstantCheckmate.
Pigeon Drop
En dukkefall er et tillitssett som et "mark" eller "dukke" overtales for å gi opp en sum penger for å motta en større sum penger. Men når duen overlever pengene, vil svindleren ta av og duen er igjen med ingenting.
En slik svindel skjedde nylig i Brooklyn, NY, hvor en kvinne mistet $ 66.000 til to con kvinner. De nærmet seg offeret med en pose med penger, som de hevdet at de fant og tilbød å dele den med et forskuddsgebyr. Kvinnen ble enige om og overlevert $ 50 000 i juveler og $ 16 000 i kontanter.
Du bør ta oppmerksom på at disse con artister er vanligvis godt kledd og mål eldre mennesker.
Jury Duty Svindel
Juryens svindel består av svindlere som ringer folk, og identifiserer seg som en offiser i retten. Svindleren vil si at svindelofferet mislyktes med å rapportere for juryplikten, og at en warrant er ute for arrestasjonen sin.Hvis offeret svarer at de aldri har mottatt et slikt notat, vil svindleren be om informasjon for "verifikasjonsformål", som fødselsdato, personnummer eller til og med et kredittkortnummer.
Denne typen svindel har økt de siste årene, og samfunn over hele landet har utstedt offentlige advarsler angående disse samtalene. For å beskytte deg selv, vær oppmerksom på at de faktiske rettsbehandlerne aldri ber om konfidensiell informasjon over telefonen, og legg opp umiddelbart.
Selv om vi vanligvis forbinder begrepet "white collar crime" med store selskaper eller regjeringer, er det forretningsmessige forbrytelser som kan påvirke deg som en gjennomsnittlig person.
Tatt i betraktning hvor mye av vår personlige informasjon som er tilgjengelig og hvor utførlige disse forbrytelsene og svindelene har blitt i disse dager, er det viktig å være ekstra årvåken.
Crime Concept Photo via Shutterstock
Mer i: Ting du ikke visste 3 kommentarer ▼
