Finansreguleringsmyndigheten (FINRA) styrer verdipapirindustrien og har til hensikt å hindre meglere i å utnytte investorer. Regjeringsbyrået skriver og håndhever regler som styrer tusenvis av verdipapirhandlere. Byrået regulerer også flere aksjemarkeder og børser.
Test
For å få et FINRA-lisens må en person score minst 70 prosent på en test. FINRA tilbyr en rekke tester for ulike fag relatert til finansindustrien. For eksempel å bli aksjemegler og selge verdipapirer, må du passere serien 7. FINRA har tester for de som vil overvåke salg av verdipapirer og en annen for en verdipapirforvalter, som er et trinn over en veileder.
$config[code] not foundFor å ta en FINRA-test må et selskap som tilhører organisasjonen sponsere deg. Undersøkelsene kan vare alt fra 1,5 timer til fem timer.
Forutsetninger
Noen tester krever forutsetninger. For eksempel krever FINRA at folk som tar Series 66 for å selge verdipapirer og rådgir folk om investeringer, også sender serien 7 før de offisielt registrerer seg som rettighetshaver. De fleste tester krever bare at du er tilknyttet et FINRA medlems selskap.
Video av dagen
Brakt til deg av Sapling Brakt til deg av SaplingBakgrunnssjekk
FINRA rettighetshaver kandidater må gjennomgå en omfattende bakgrunnskontroll som inkluderer søk av kriminelle poster og kjørehistorie. Tjekken verifiserer også kandidatens høyskolegrader og arbeidshistorie, samt bekrefter gyldigheten av hans personnummer. Kandidatene må få fingeravtrykk. Finansielle firmaer må sørge for at dets rådgivere ikke vil stjele fra eller jukse kunder. FINRA publiserer meglerens bakgrunnsinformasjon online slik at potensielle kunder kan undersøke den personen de vurderer å velge å håndtere pengene sine.
FINRA vil nekte en lisens dersom en kandidat har løyet til en organisasjon som regulerer seg selv, for eksempel den amerikanske Securities and Exchange Commission (SEC), har begått en forbrytelse de siste 10 årene eller har blitt sperret av SEC blant andre grunner.
