Arbeidstitlene til finansrådgiver og finansiell planlegger er nært beslektede og nesten utbytbare. Hvis du er den ene eller den andre, kan kundene dine referere til deg etter en av tittelene. Forskjellen mellom en planlegger og rådgiver kaster vanligvis ned til det tilbudet du tilbyr til kundene dine og hvordan du kompenseres for arbeidet ditt.
Lisensiert Representant
Arbeid som finansiell rådgiver krever vanligvis en tilknyttet verdipapir eller forsikringstillatelse. Som finansiell rådgiver vil du hjelpe kundene å velge og sette pengene sine til å jobbe med investeringer, forsikringsprodukter eller livrenter. Avhengig av hvor du jobber, kan du trenge et meglerbrev eller et livsforsikringstillatelse. Finansrådgivere jobber hos aksjeselskap, livsforsikringsagenter, banker og kredittforeninger eller alene som selvstendig næringsdrivende rådgivere.
$config[code] not foundRådgivning for provisjoner
Kompensasjon for finansielle rådgivere inneholder vanligvis noen form for provisjonsbasert kompensasjonsplan. Rådgiverarbeid er en prosess for å jobbe med kunder for å hjelpe dem med å nå sine økonomiske mål ved å kjøpe passende investerings- eller forsikringsprodukter. Som rådgiver kan du bare selge en linje eller type finansielt produkt eller jobbe for et firma som tilbyr produkter som dekker de økonomiske behovene til kundene. En stor del av arbeidet med finansiell tjenesteyting er å ha salgsvilkårene for å få kunder til å kjøpe de produktene selskapet tilbyr etter å ha jobbet med kunder for å finne ut de nåværende økonomiske situasjonene og gi anbefalinger for å nå sine økonomiske mål.
Video av dagen
Brakt til deg av Sapling Brakt til deg av SaplingStor bildeplanlegging
Arbeidet til en finansiell planlegger utvider på det som vanligvis er dekket av en finansiell rådgiver for utviklingen av omfattende planer for en kundes fullstendige økonomiske bilde. Foruten investeringsprodukter legger en planlegger anbefalinger om aktivbeskyttelse, skatt, pensjon og eiendomsplanlegging. En finansiell planlegger har gjennomført flere studietilbud på disse områdene og bestått eksamen for å bevise sitt kunnskapsnivå. En finansiell planlegger jobber vanligvis på et gebyrbasert kompensasjonssystem, blir betalt for den gjennomførte planen, men kan også tjene provisjoner for å selge produkter.
Karrierevei Progression
De fleste finansielle firmaer liker å se en høyskole grad når ansette nye finansielle rådgivere. Den ansette firmaet vil da sponsere en ny rådgiver for å studere og sitte for megler og forsikringstesteringstester. Flyttingen opp til en finansiell planlegger skjer når en lisensiert rådgiver tar skritt for å få den ekstra utdanningen og ta sertifiseringseksamenene for å tilby hele spekteret av finansielle planleggingstjenester. Begge typer arbeid - selge produkter som finansiell rådgiver eller sette sammen omfattende økonomiske planer som planlegger - kan gjøres som ansatt i et større finansielt selskap eller som selvstendig næringsdrivende arbeid.
2016 Lønninformasjon for personlige finansielle rådgivere
Personlige finansielle rådgivere oppnådde en gjennomsnittlig årslønn på $ 90.530 i 2016, ifølge US Bureau of Labor Statistics. I den lave enden oppnådde personlige økonomiske rådgivere en 25 prosentpoengslønn på 5760 dollar, noe som betyr at 75 prosent tjente mer enn dette beløpet. Den 75. percentile lønnen er $ 160.490, noe som betyr at 25 prosent tjener mer. I 2016 var 271 900 personer ansatt i USA som personlige finansielle rådgivere.
