Du tok eksamen. Du landte jobben. Du overlevde de første to ukene som ny ansatt. Og for å vise for alt det blodet, svette og tårer, har noen få nye numre dukket opp i kontoen din - direkte innskudd fra din hardt opptjente første lønnssjekk.Men hvis du vil at lønnsslippet (og alle fremtidige lønnsslippene dine) skal telle, må du bruke det med forsiktighet.
Vi kan ikke fortelle deg nøyaktig hva du skal gjøre med ditt første lønnsslipp, men vi kan fortelle deg hva ikke gjør til, som følger:
$config[code] not foundTilbring alt
Det er bare denne gangen, ikke sant? Du har brukt fire år på å betale et universitet for å gi deg jobb, og nå er du endelig få betalt å jobbe, så hva er galt med en liten feiring? Stort. Kjøp nye støvler. En ny telefon. En natt ute (for vennene dine også). Du kan begynne å være ansvarlig når du får din andre lønnsslipp. Hva er forskjellen, egentlig?
Som redaktør David Waring fortalte Career Builder, er det ingenting galt med en liten feiring. Men det er viktig for nye arbeidere å lette inn i livet med en stabil inntekt. De burde få en følelse av sin nye livsstil før de får full nytte av det, og for mange er det for enkelt å glede seg over å leve utover deres midler - og veldig vanskelig å backtrack etter det. Motta det ved å skape en forsettlig plan for lønnsslippet ditt.
Spill det for øret
Ikke bruk din første lønnsslipp basert på lur. Ha en handlingsplan for det. Finans trener Kate Horrell fortalte Career Builder at nye ansatte kan bygge et splurge budsjett i sin plan for pengene, men ellers bør vite nøyaktig hvordan det vil fungere i deres liv.
For eksempel kan du planlegge å straks sette 10 prosent av lønnsslippet inn i en sparekonto. Rett utenfor flaggermuset kan du også sette bort hva du trenger å betale din leie, regninger, lånebetalinger og andre nødvendige utgifter (pluss et feiringsbudsjett - det er jo en spesiell lønnssjekk). Bruk din første sjekk som en mulighet til å skape noen sunne utgiftsvaner, noe som vil gjøre livet enklere på deg fremover.
Video av dagen
Brakt til deg av Sapling Brakt til deg av SaplingIgnorer gjeldene dine
Jo, du har litt penger nå, men du er ikke laget av det, og du må velge og velge hvor den går. Hvis du har gjeld, kan disse regningene virke litt mindre presserende enn de for verktøy og leie - men de trenger fortsatt din oppmerksomhet. Inc anbefaler at du "snowball" ditt kredittkort og låne regninger, og følg et strengt budsjett ved å gjøre det. Tillat en viss del av lønnsslippet ditt til gjeldsbetaling, og bruk det til å betale minimum på grunn av alt annet enn en regning, som du betaler mest mulig ut. Når du betaler den regningen, skal du omfordele budsjettet for gjeldsbetaling slik at du betaler maksimum på en annen regning, og så videre til de regningene er borte. Og, viktigst, ikke gå inn i ytterligere gjeld i løpet av denne tiden.
Bli stiv
Ja, du vil ha en plan for lønnsslippet ditt, og nei, du vil ikke bruke det ved øret, men det betyr ikke at du må leve i fengselet av noen galde detaljerte Excel-regnearkbudsjett. Brianna McGurran fra NerdWallet foreslår i stedet at du oppretter en generell retningslinje for bruk som budsjett. For eksempel implementerer noen arbeidere 50/30/20-regelen, som betyr å bruke 50 prosent av lønnsslippet på nødvendigheter (inkludert studentlånsregninger), 30 prosent på morsomme ting og 20 prosent på sparing eller gjeldsbetaling (i tillegg til studielån).
Regneark, derimot, kan bli besværlig, tidkrevende, forvirrende og vanskelig å følge. Din lønnsplan bør ha viss grad av fleksibilitet, fordi livet ikke følger en stiv tidsplan, uansett hvor mye du kanskje vil ha det til.
