En ny kontosjef hos en bank, ofte kjent som en ny kontosjef, hjelper kunder med å sette opp nye kontroll-, spare- og investeringskontoer. Selv om de jobber med lånepersonell for å møte kundenes behov, hjelper de vanligvis bare med foreløpige kundeforespørsler og generelle produkttilbud, men utfører ikke garantiservice eller sluttfører lån. Nye regnskapsrepresentanter hjelper enkeltpersoner med personlige bankbehov og bistår bedriftseiere med kommersielle bankbehov.
$config[code] not foundForklar kontoalternativer
Nye kontoansatte må være oppdatert på alle kontoprodukter og -tjenester. De må være kjent med ulike typer kontoer, avgiftsstrukturer, kundefordeler, renter på spare- og investeringskontoer og kontobegrensninger. Noen sjekkekontoer krever for eksempel ikke en månedlig avgift, men en minimumsbalanse må opprettholdes. Andre kontoer er gratis for studenter, men har lav månedlig avgift for ikke-studenter. Representanter for nye kontoer presenterer kontoalternativer for potensielle kunder over telefon og i møte-til-ansiktsmøter.
Åpne nye kontoer
Bankene har prosedyrer og dokumentasjonskrav for å åpne nye kontoer. Eiere av nye kontoer må være til stede for å signere, registrere og godkjenne vilkårene i deres kontoer. For eksempel krever de fleste banker signaturer fra begge parter når de åpner en felles konto. Noen nye kontoer krever innledende innskudd, slik at representanter fyller ut papirarbeidet og eskorterer nye kontoeiere til tellere for å fullføre transaksjoner. Nye kontosjefer hjelper kundene med å registrere debetkort, bestille sjekker og innskuddssedler og instruere dem om hvordan man bruker nettbanker.
Video av dagen
Brakt til deg av Sapling Brakt til deg av SaplingSikre sikkerhet og personvern
Nye kontofører er ansvarlige for å opprettholde sikkerheten og konfidensialiteten til nye kontoer. Sosialsikkerhetsnumre, innledende innskuddsmengder og personlig kontaktinformasjon holdes privat mellom offiser, klient og teller, som kan være nødvendig for å fullføre transaksjoner. Personlige tilgangskoder, kontonumre, passord og pinnumre holdes også konfidensielle. Nye kontorepresentanter bistår også eksisterende kunder med kontobehov, for eksempel adressendringer, tapte eller stjålne bankkort, overføringer, innskuddsbevis, pensjonskontoer og bedragerisk kontoaktivitet.
Be om andre produkter og tjenester
Konto eiere kan trenge ekstra banktjenester, slik at nye kontoer offiserer annonsere og markedsføre andre tilgjengelige muligheter. De markedsfører ofte til bestemte aldersgrupper og nåværende behov. For eksempel kan de diskutere pensjonskontoalternativer med eldre borgere, høyskolesparende programmer med foreldre til grunnskole eller videregående studenter eller boliglånsprogrammer for nygifte og unge familier. Representanter fra nye kontoer jobber ofte som selgere og introduserer nye produkter til eksisterende kunder. De innfører ofte kunder til nye avdelinger og kryss-selger produkter og tjenester, ifølge Merchants Bank of California.
